Dlaczego nie inwestuję w REITy?
Podsumowanie powodów, dla których inwestorzy mogą nie chcieć inwestować w REIT
Dlaczego nie warto inwestować w REIT-y?
Wartość REIT-u opiera się na rynku nieruchom*ości, tzwjeśli stopy procentowe wzrosną i w rezultacie spadnie popyt na nieruchom*ości, może to prowadzić do spadku wartości nieruchom*ości, co negatywnie wpłynie na wartość Twojej inwestycji.
Dlaczego REIT osiągają słabe wyniki?
REIT, firmy wynajmujące, które są właścicielami i wynajmują różne rodzaje nieruchom*ości, rozpoczęły rok 2023 z mocą, ale wkrótce zostały uderzone podwójnym ciosem. Pierwszy,rosnące stopy procentowe spowodowały wzrost kosztów finansowania zakupów nieruchom*ości.
Co chciałbym wiedzieć przed inwestycją w REIT?
To największy i najważniejszy błąd, jaki popełniają inwestorzy REIT.Postrzegają REIT jako „wehikuły dochodu”, dlatego będą wybierać inwestycje w oparciu o stopę dywidendy. W ich mniemaniu im wyżej, tym lepiej. Ale w rzeczywistości dywidenda to tylko decyzja o alokacji kapitału.
Dlaczego REIT tracą na wartości?
Odpowiedź:Ponieważ ceny REIT są wybiegające w przyszłość i wybiegają w przyszłość, podczas gdy ceny rynkowe samych nieruchom*ości są opóźnione w stosunku do wzrostu stóp procentowych w czasie rzeczywistym i słabości gospodarczej.
Jakie są wady REIT-ów?
Potencjalną wadą zakupu nienotowanych REIT-ów jest:wysokie opłaty wstępne. Inwestorzy mogą spodziewać się opłat obejmujących prowizje i opłaty w wysokości od 9 do 10% całej inwestycji.
Jak wyjść z REIT-u?
Ponieważ większość nienotowanych REITów jest niepłynna, często istnieją ograniczenia w zakresie umorzenia i sprzedaży akcji. Chociaż REIT jest nadal otwarty dla inwestorów publicznych,inwestorzy będą mogli odsprzedać swoje udziały REITowi. Jednak ta wyprzedaż zwykle jest objęta rabatem; pozostawiając jedynie około 70% do 95% pierwotnej wartości.
Czy REIT radzą sobie dobrze w czasie recesji?
Historycznie rzecz biorąc, REIT radziły sobie dobrze podczas recesji i po nich| Emerytury i inwestycje.
Czy na REIT-ach można stracić pieniądze?
Jakikolwiek wzrost krótkoterminowej stopy procentowej pochłania zysk, więc jeśli podwoi się w naszym przykładzie powyżej, nie będzie już żadnego zysku. Ijeśli wzrośnie jeszcze wyżej, REIT straci pieniądze. Wszystko to sprawia, że hipoteczne REIT-y są niezwykle zmienne, a ich dywidendy są również wyjątkowo nieprzewidywalne.
Czy REITy to dobra inwestycja w 2023 roku?
W 2023 r. większa liczba inwestorów instytucjonalnych prawdopodobnie rozważy REIT jako część strategii uzupełniania portfela w celu uzyskania dywersyfikacji geograficznej lub sektorowej lub w celu wzmocnienia atrybutów ESG swoich portfeli. Nasza prognoza na rok 2023 nie byłaby kompletna bez głębokiego zagłębienia się w przestrzeń inwestorów instytucjonalnych.
Jak długo należy trzymać REIT?
Generalnie należy wziąć pod uwagę REITInwestycje długoterminowe
Jest to szczególnie prawdziwe, jeśli planujesz inwestować w nienotowane w obrocie REITy, ponieważ nie będziesz mieć łatwego dostępu do swoich pieniędzy, dopóki REIT nie umieści swoich akcji na giełdzie publicznej lub nie zlikwiduje swoich aktywów. W wielu przypadkach może to zająć około 10 lat.
Jaka jest zasada 90% dla REIT?
Aby zakwalifikować się jako REIT, spółka musi mieć większość swoich aktywów i dochodów powiązaną z inwestycjami w nieruchom*ościmusi co roku wypłacać akcjonariuszom co najmniej 90 procent swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidend.
Czy można zostać milionerem z REIT-ów?
REIT przez lata stały się maszynami do tworzenia bogactwa. W dłuższej perspektywie wskaźniki Realty Income, Equity Lifestyle i Prologis osiągnęły lepsze wyniki niż S&P 500. Te dobrze zbudowane REITy powinny w przyszłości nadal wzbogacać swoich inwestorów.Mają potencjał, aby zmienić długoterminowych, konsekwentnych inwestorów w milionerów.
Czy REIT-y poradzą sobie dobrze w 2024 roku?
Inwestorzy patrzący w przyszłość na rok 2024 uznają fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości (REIT) za atrakcyjny sektor rynku akcji do posiadania.
Dlaczego REIT mają trudności?
REIT również mają tendencję do zaciągania dużych pożyczekperspektywa wyższych stóp procentowych na dłużej wywiera presję na perspektywy ich zysków. Choć Fed po środowym posiedzeniu zdecydował się nie podwyższać stóp procentowych, wskazał, że stopy mogą pozostać na podwyższonym poziomie dłużej, niż oczekiwali inwestorzy.
Co stanie się z REIT-ami, gdy stopy procentowe spadną?
Mimo to, w ogólnym sensie, są to papiery wartościowe dochodowe i podlegają obrotowi podobnie jak papiery wartościowe dochodowe. Zazwyczaj można liczyć na wysokodochodowe REIT-yporuszać się w górękiedy stopy spadają. Poszczególne REIT-y, takie jak Realty Income Corp.
Czy REITy są złe dla podatków?
REIT mają wiele wbudowanych korzyści podatkowych dla inwestorów. Na przykład nie płacą podatku dochodowego od osób prawnych, zwrot z wypłat kapitału jest odroczony podatkowo, a inwestorzy REIT mogą odliczyć 20% swoich uzyskanych dywidend w ramach kwalifikowanego odliczenia dochodu z działalności gospodarczej.
Co uważa się za zły dochód dla REIT?
Złe zyski REIT są zwykle sprzeczne z artykułem 856, który to stanowico najmniej 95% dochodu brutto REIT musi pochodzić z „czynszów od nieruchom*ości”.Stanowi także, że co najmniej 75% dochodów brutto musi pochodzić z tego źródła.
Jak zarabiać na REIT?
Większość REIT ma prosty model biznesowy: REIT wynajmuje powierzchnię i pobiera czynsze za nieruchom*ości, a następnie wypłaca ten dochód w postaci dywidendy dla akcjonariuszy. Hipoteczne REITy nie są właścicielami nieruchom*ości, lecz je finansują. Te REITyuzyskiwać dochody z odsetek od swoich inwestycji.
Czy mogę sprzedać swój REIT w dowolnym momencie?
Publiczne REIT są na ogół bardziej płynne niż prywatne REIT, ponieważ ich obrót odbywa się na publicznej giełdzie.Inwestorzy mogą kupować i sprzedawać akcje publicznych REITów w dowolnym momencie w godzinach handlu.
Co się stanie, jeśli REIT upadnie?
Kary — nałożenie podatku za niespełnienie kryteriów dochodu brutto na poziomie 95 lub 75 procent. Jeżeli REIT nie spełnia kryteriów 95% lub 75% dochodu brutto, ale spełnia wymogi określone w IRC § 856(c)(6),REIT nie traci statusu REIT, lecz zamiast tego płaci podatek nałożony przez IRC § 857(b)(5).
Jak uniknąć podatków w REIT?
Trzymanie REIT-ów w planach emerytalnych
Jeśli posiadasz udziały w REIT w ramach planu oszczędzania emerytalnego z ulgą podatkową, takiego jak IRA lub 401(k), różne rodzaje opodatkowania nie mają tak naprawdę znaczenia. Dzieje się tak dlatego, że zwroty z inwestycji w takich planach nie są opodatkowane w momencie ich uzyskania.
Czy Warren Buffett inwestuje w REIT?
Czy Warren Buffett inwestuje w REIT? Krótka odpowiedź brzmi: tak.Berkshire Hathaway dokonuje alokacji własności nieruchom*ości kapitałowych w ramach REIT. Poniżej znajdziesz informacje na temat inwestycji Warren Buffett REIT.
Czy REIT jest lepszy od posiadania nieruchom*ości?
Bezpośrednie inwestycje w nieruchom*ości mogą być droższe na początku, ale zapewniają inwestorom większą kontrolę i elastyczność. Zarówno nieruchom*ości, jak i REIT mogą pomóc inwestorom zabezpieczyć się przed inflacją i ryzykiem pogorszenia koniunktury na rynku. Obydwa mogą jednak być również źródłem regularnych przepływów pieniężnychREIT są inwestycją znacznie bardziej pasywną niż nieruchom*ości.
Czy teraz jest dobry moment na inwestycję w REIT?
Biorąc pod uwagę obniżki stóp procentowych w nadchodzącym roku,stopy dywidend dla REIT będą prawdopodobnie atrakcyjne w porównaniu z rentownościami z rachunków o stałym dochodzie i rachunków rynku pieniężnego. To sprawi, że REIT będą pożądane przez inwestorów.
